積立開始から63ヶ月目を迎えました。世界の株式と債券に低めのコストで分散投資、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの最新の成績は? - 高配当株で配当金生活

積立開始から63ヶ月目を迎えました。世界の株式と債券に低めのコストで分散投資、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの最新の成績は?

今回は、当ブログで毎月1万円ずつ積立を行っている投資信託の1つであるセゾン投信セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドという商品をご紹介することにしたいと思います。

2018年の今となっては、独立系の投資信託の中では老舗の1つとなったセゾン投信。同社の口座を利用して、資産形成を行なっている人は11万人に達しています。ただ、最近はインデックス投信の低コスト競争が進んだ結果、同社の看板ファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの年率約0.68%というコストは、ちょっと魅力にかけてしまっていますよね。

それでも、私としては古くから個人投資家向けの商品を販売し、分散投資を啓蒙してくれてきたということに敬意を評し、2012年以降月1万円の積立投資を続けています。さて、2018年2月時点の成績はどうなっているのでしょうか?


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セゾン投信公式 動画で投資信託の内容を解説してくれます

なお、セゾン投信では上記のように動画の形式でセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを5分程度で解説してくれる動画をアップしてくれています。動画を見られる環境でしたら、以下の記事は読まなくても動画をご覧いただくだけで十分に理解ができるのではないかと思います。

セゾン・バンガード・グローバルバランスF 3つの特色

特色1:国際分散投資

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの特徴の1つが『国際分散投資』です。最近はインデックスファンドの低コスト化が進んでおり、そのインデックスファンドを組み合わせるだけで簡単に国際分散投資ができるようにはなっているのですが、それでもそれすら考えるのが面倒だという方であれば、この商品1本で国際分散投資を完結させてしまうのはアリなのではないかと思いますね。

特色2:株式と債券への分散投資


※ 上記のグラフはセゾン投信の公式ウェブサイトから引用

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資することの出来る商品です。また、投資比率は株式:債券=50:50に近くなるように定められており、適宜リバランスが行われる事になります。このリバランスが意外に面倒なので、投資信託の方にお任せできるというのは助かりますね。

特色3:低コスト

前述のように最近はインデックスファンドの低コスト化が進んでおり、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドが低コストか?と言われるとちょっと疑問に思えてしまう点もあるのですが、少なくともこの商品が登場した時は年率0.7%程度の信託報酬というのはかなりの低コストであったと言えると思います。

年率0.7%程度というと、今でも決してコストが高いという訳ではないと思うので、10年以上前から『国際分散投資』の旗印を掲げ続けているという同社の理念に共感して、2012年以降セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを毎月1万円ずつ積み立てることとしました。これからも、よほどの事が無い限りは積立を続けていく予定です。

セゾン・バンガード・グローバルバランスF 運用成績(積立開始63ヶ月目)

積立金額:630,000円
評価金額:727,826円
評価損益:+15.5%

当ブログで定期的に積み立てを行っている投資信託

■ セゾン投信セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
■ ひふみ投信月々1万円からの資産形成ひふみ投信
両投信ともに、2012年11月から月額1万円の積立を継続しています。両ファンドの運用状況につきましては、定期的にこのブログ内でご報告していきたいと思っています。

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